初心者のための投資信託

投資信託のリスクについて説明します。

投資信託におけるリスクで一番多いのが価格変動リスクです。投資信託を始め金融商品はあらゆる国内外の政治情勢や企業の業績などに反映して変動しています。これは短期の場合と長期の場合があるので購入時の価格が大きい時には注意をしておかなければなりません。いくらプロに任せているからといって油断は禁物なので、初心者の場合はあまり大きいお金を最初は投資しない方が良いと思います。

為替変動リスクは外貨建ての金融商品に投資信託している場合に生じるものです。外国為替相場における該当の通貨に対して円高になれば大幅に基準価額が下落し、円安になれば反対に上昇します。今のところ、為替変動リスクを完璧に排除できるファンドはないので、海外の金融商品を持っている方は特に注意をしておかなければなりません。為替変動に関しては円安になることを願っていた方が良いでしょう。

公社債の場合、金利変動によって価格が大幅に変動します。これが金利変動リスクですが、金利が上昇した場合には価格が下落、下降した場合には価格が上昇します。これは投資信託を行っている期間や発行条件によっても異なるのでここでしっかりと情報を集めておきましょう。また、不動産投資信託の場合には、金利が上昇した場合には投資価値が低下するというリスクもあるので注意しておきましょう。